Какие запросы взыскательных клиентов решают управляющие компании
Количество богатых людей в 2020 г. выросло во всем мире, и Россия не стала исключением. Что может предложить состоятельным клиентам сегмент доверительного управления?
Несмотря на мировой кризис, вызванный пандемией COVID-19, число долларовых миллиардеров за год выросло на 31,5% до 2755 человек, а их совокупное состояние увеличилось на 61,7% до $13,1 трлн, подсчитал Forbes в апреле 2021 г. Эта цифра сопоставима с ВВП Китая, который в 2020 г. составил $14,7 трлн, по данным Всемирного банка. В 2019 г. состояние 2153 долларовых миллиардеров превышало общий достаток 4,6 млрд людей, которые составляли 60% населения планеты, по данным международной организации Oxfam, изучающей проблему бедности во всем мире.
Богатые инвестируют все больше
Согласно расчетам Frank RG, в России число граждан с финансовыми активами от $1 млн (именно их компания относит к состоятельным) за последние пять лет выросло почти в 2 раза до 44 000 человек в 2020 г. Во время пандемии более половины VIP-клиентов частного банковского обслуживания (private banking) повысили свою инвестиционную активность: около 59% клиентов пополнили инвестиционные портфели, 53% увеличили количество инвестиционных операций, 19,8% стали больше инвестировать в рискованные инструменты, говорится в исследовании Frank RG (базируется на анкетировании более 500 клиентов private banking, проведенном в ноябре 2020 г. – мае 2021 г.).
Именно состоятельные граждане стали драйвером роста российского сегмента доверительного управления средствами физлиц в 2020 г., говорится в исследовании «Эксперт РА». При доверительном управлении собственник имущества или активов передает организации или частному лицу право распоряжаться ими, чтобы они приносили прибыль.
Так, прирост активов в премиальном сегменте доверительного управления в 2020 г. составил 168 млрд руб. по сравнению с 2019 г., тогда как прирост активов на индивидуальных инвестиционных счетах (ИИС) граждан – только 42 млрд руб., свидетельствуют данные «Эксперт РА». При этом количество ИИС в конце 2020 г. составило около 400 000 счетов, в то время как клиентская база в премиальном сегменте была в 40 раз меньше – 10 000 клиентов. Помимо этого массовый инвестор активно вкладывал в паевые инвестиционные фонды (ПИФ): по данным Банка России, общее число клиентов ПИФов в 2020 г. увеличилось почти в 3 раза по сравнению с 2019 г. и превысило 2,62 млн.
Поскольку количество граждан, имеющих сверхдоходы, ограниченно, рост премиального сегмента бизнеса управляющих компаний в большей степени происходит за счет роста среднего чека состоятельных клиентов, объясняет младший директор по банковским рейтингам «Эксперт РА» Анатолий Перфильев. Так, средний размер портфеля в премиальном сегменте среди топ-10 по количеству клиентов управляющих компаний увеличился в 2020 г. на 36,6% по сравнению с 2019 г. – до 68,3 млн руб., по данным «Эксперт РА».
Источник: Ведомости
Анна Педченко
