Об этом рассказали в Департаменте информационной безопасности Банка России. Правда, будет еще один критерий – последующий перевод средств лицу, которому предыдущие полгода транзакций не было
Крупные переводы самому себе по СБП могут привлечь внимание банков. Центробанк намерен включить такие транзакции в перечень подозрительных операций. Мошенники все чаще убеждают россиян переводить крупные суммы на другие свои же счета, заявил директор департамента информационной безопасности ЦБ Вадим Уваров в интервью РИА Новости.
Поэтому, отметил Уваров, банки будут автоматически считать перевод подозрительным, если в тот же день после перевода средств со счета на счет клиент попытается перевести деньги другому человеку. Особенно подозрительно будет, если в течение полугода этому человеку деньги не переводили. Какую сумму банки будут считать крупной, в ЦБ пока не уточняют.
Пока это только планы, подробностей не так много. Но уже сейчас ясно, что проверки банков будут тщательными, массовых ошибочных блокировок быть не должно, ведь регулятору важно не подорвать доверие к системе, говорит директор по банковским рейтингам агентства "Эксперт РА" Вячеслав Путиловский:
"Еще нет подробностей. У Банка России, с одной стороны, стоит задача пресекать мошеннические, дропперские операции, с другой стороны, не нанести вред доверию той системе, которую много лет выстраивали, – это Система быстрых платежей и вообще электронные коммерческие платежи, потому что, если там пережать палку, люди от них откажутся, и дело Банка России пойдет назад. Скорее всего, будет некая практика, когда сначала будут блокировать все, что подозрительно, а затем выработают дополнительно признаки проведения таких операций. Насколько я понимаю, критериев по срокам не существует, это может и несколько дней быть, до тех пор пока банк, проведя дополнительную работу с собственником денег, не выяснит, что происходит. Здесь не хватает пока опыта для того, чтобы блокировать эти операции автоматически. Если, например, один из счетов будет скомпрометирован, то два-три других останутся, если какой-то не в меру подозрительный банк окажется, он тоже может нанести вред, если все деньги человека будут лежать на его счетах".
Подозрительными сочтут смену номера телефона для входа в банк и использование нетипичного интернет-провайдера.
Источник: Business FM
