Рейтинговые действия, 19.04.2017

«Эксперт РА» понизил рейтинг СГ «АСКО» до уровня B++

Москва, 19 апреля 2017 г.

Рейтинговое агентство «Эксперт РА» понизило рейтинг надежности страховой группы «АСКО» до уровня B++. По рейтингу установлен негативный прогноз. Ранее у компании действовал рейтинг на уровне A, третий подуровень, со стабильным прогнозом.

«Снижение рейтинга страховщика, в первую очередь, связано с крупными балансовыми убытками, которые компания понесла по итогам 2016 г. (-172 737 тыс. руб.). Основной причиной убытков стала растущая убыточность по портфелю ОСАГО, а также снижение стоимости недвижимого имущества компании в результате переоценки. Кроме того, по итогам 2016 г. компания не выполнила нормативные требования Банка России по покрытию страховых резервов и собственных средств. Агентство отмечает сильное влияние регулятивных рисков, которые могут реализоваться в среднесрочной перспективе, что отражено в негативном прогнозе», - поясняет ведущий аналитик по страховым и инвестиционным рейтингам «Эксперт РА» Артем Афонин.

Среди негативных факторов Агентство также выделяет незначительное отклонение фактического размера маржи платежеспособности от нормативного уровня (22,9% на 31.12.2016), низкое значение коэффициента текущей ликвидности (0,96 на 31.12.2016), высокое отношение заемных средств к собственному капиталу (18,8% на 31.12.2016), высокую долю страховых выплат на основании решений суда (5,5% от совокупных выплат за 2016 г.). Аналитики Агентства по-прежнему отмечают низкую диверсификацию страхового портфеля (доля основного вида деятельности - ОСАГО - составила 56,3% за 2016 г., коэффициент диверсификации - 0,357), высокое отношение внебалансовых обязательств к собственным средствам (27,5% на 31.12.2016) и отсутствие опыта крупных выплат при высокой максимально возможной страховой выплате-брутто. Ограничивает рейтинговую оценку невысокое качество активов компании: доля высоколиквидных вложений в объекты с рейтингами «Эксперт РА» уровня A(I) и выше либо сопоставимыми рейтингами от других агентств на 31.12.2016 составила 33,2%, на 06.02.2017 - 24,5%.

Положительное влияние на уровень рейтинга оказывают низкая доля расходов на ведение дела во взносах-нетто (29,5% за 2016 г.), высокая диверсификация активов (доля крупнейшего объекта в активах составила 15,7% на 31.12.2016), высокая географическая диверсификация страхового портфеля (за 2016 г. на Республику Татарстан пришлось 38,5% собранных премий, коэффициент диверсификации составил 0,198), умеренно высокая рентабельность инвестиций (6,7% за 2016 г.), низкое отношение кредиторской задолженности к валюте баланса (2,5% на 31.12.2016). Агентство также отмечает высокую надежность перестраховочной защиты. Так, на долю компаний с рейтингами «Эксперт РА» уровня A(I) и выше либо сопоставимыми рейтингами от других агентств пришлось 82,2% взносов, переданных в перестрахование за 2016 г.

Компания специализируется на предоставлении услуг по ОСАГО, ДМС и страхованию от НС и болезней. По данным Банка России, по итогам 2016 года ООО «СГ «АСКО» заняло 50 место среди российских страховых компаний по величине взносов, 20 место по ОСАГО, 28 место по ДМС и 44 место по страхованию от НС и болезней. По данным «Эксперт РА», на 31.12.2016 активы страховщика составили 2 044 млн рублей, собственные средства - 531 млн рублей, уставный капитал - 645 млн рублей. По данным за 2016 г. компания собрала 2 822 млн рублей страховых взносов.

Контакты для СМИ: pr@raexpert.ru, тел.: (495) 617-0777.

Применяемые рейтинговые методологии: методология присвоения рейтингов надежности страховых компаний http://raexpert.ru/ratings/insurance/method/after_Jan23_2017/ (применяемая версия методологии вступила в силу 23.01.2017). Ключевые источники информации: данные ООО «СГ «АСКО», Банк России, «Эксперт РА».

Рейтинг надежности впервые был присвоен объекту рейтинга 20.09.2006. Предыдущий релиз о рейтинговом действии в отношении объекта рейтинга был опубликован 13.01.2017. Рейтинговый комитет в отношении публикуемого рейтингового действия был проведен 13.04.2017. Пересмотр прогноза по рейтингу ожидается не позднее, чем через 12 месяцев. Рейтинг надежности был инициирован объектом рейтинга (с рейтингуемым лицом заключен договор об осуществлении рейтинговых действий), объект рейтинга принимал участие в присвоении рейтинга. Агентство в течение последних 12 месяцев не оказывало рейтингуемому лицу дополнительные (отличные от присвоения и мониторинга (поддержания) присвоенного рейтинга) услуги. Рейтинг присвоен по российской национальной шкале и является долгосрочным. Присвоенный рейтинг и прогноз по нему отражают всю существенную информацию, включая информацию, полученную от третьих лиц и из публичных (общедоступных) источников, относящуюся к объекту рейтинга, которая находится в распоряжении Агентства, достоверность и качество которой, по мнению Агентства, являются надлежащими. Информация, используемая Агентством, является достаточной для применения методологии.

Число участников рейтингового комитета было достаточным для обеспечения кворума. Ведущий рейтинговый аналитик представил членам рейтингового комитета факторы, влияющие на рейтинг, члены комитета выразили свои мнения и предложения. Председатель рейтингового комитета предоставил возможность каждому члену рейтингового комитета высказать свое мнение до начала процедуры голосования.

Рейтинги выражают мнение АО «Эксперт РА» и не являются установлением фактов или рекомендацией покупать, держать или продавать те или иные ценные бумаги или активы, принимать инвестиционные решения. Агентство не несет ответственности в связи с любыми последствиями, интерпретациями, выводами, рекомендациями и иными действиями третьих лиц, прямо или косвенно связанными с рейтингом, совершенными Агентством рейтинговыми действиями, а также выводами и заключениями, содержащимися в пресс-релизах, выпущенных Агентством, или отсутствием всего перечисленного. Единственным источником, отражающим актуальное состояние рейтинга, является официальный интернет-сайт Агентства www.raexpert.ru.

Публикации по тематике


По итогам 2024 года объем страхового рынка достигнет 2,7 триллиона рублей

Российская газета

Страховой рынок продолжает демонстрировать значительный рост. За 1-е полугодие 2024 года страховой рынок вырос на 20,5 процента, или на 220,5 миллиарда рублей в абсолютном выражении по сравнению с 1-м полугодием 2023 года. Объем страхового рынка по итогам 1-го полугодия 2024 года достиг 1,294 триллиона рублей. Такой рост в значительной степени обеспечен страхованием жизни. 66 процентов абсолютного прироста страхового рынка приходится на страхование жизни и только 34 процента - на страхование иное, чем страхование жизни. Драйверами роста в 1-м полугодии 2024 года стали накопительное и инвестиционное страхование жизни, а также ДМС и страхование автокаско.
16.10.2024

Никто плохого слова не скажет

Коммерсантъ

За год у страховщиков исчезли негативные оценки ключевых направлений развития страховых услуг и в состояния страхового рынка
20.09.2024

Опрос: страховщики ожидают роста рынка в пределах 10%

Российская газета

По итогам 2024 года страховой рынок вырастет на 5-10%, считает большинство его участников. Прирост ОСАГО составит до 10%, добровольного медицинского страхования (ДМС) и страхование автокаско - свыше 10%, страхования жизни - более 30%, показал опрос рейтингового агентства "Эксперт РА". В кредитном страховании жизни и сегменте страхования от несчастных случаев (НС) и болезней ожидается сокращение сборов.
18.09.2024

Российские страховщики ожидают роста общих сборов по итогам 2024 года в диапазоне от 5% до 15%- опрос "Эксперт РА"

Интерфакс. Финансово - экономические новости

Москва. 18 сентября. ИНТЕРФАКС - Российские страховщики ожидают роста общих сборов по итогам 2024 года в диапазоне от 5% до 15% к уровню 2023 года, такие данные приводит "Эксперт РА" в обзоре, основанном на опросе участников страхового рынка. Опрос проводился агентством в июле - августе этого года среди страховых компаний для выяснения различных аспектов функционирования страхового рынка.
18.09.2024

Прогноз премиальный

Коммерсантъ

В страховых компаниях поверили в хорошие итоги года
18.09.2024