Рейтинговые действия, 16.02.2016

«Эксперт РА» понизил рейтинг страховой компании «Гефест» до уровня В

Москва, 16 февраля 2016 г.

Рейтинговое агентство «Эксперт РА» понизило рейтинг страховой компании «Гефест» до уровня В «Низкий уровень надежности», прогноз «негативный», что означает высокую вероятность снижения рейтинга в среднесрочной перспективе. Ранее у компании действовал рейтинг В++ «Удовлетворительный уровень надежности» с «негативным» прогнозом.

«Снижение рейтинга, прежде всего, обусловлено ростом регулятивных рисков, связанных с неисполнением компанией плана восстановления платежеспособности в части пункта плана о привлечении акционерного капитала, невыполнением нормативных требований ЦБ РФ по покрытию собственных средств и резервов и назначением в компанию временной администрации», - поясняет младший директор по страховым рейтингам «Эксперт РА» Ольга Скуратова.

«Негативный» прогноз отражает ожидания агентства относительно дальнейшего роста регулятивных рисков.

Негативное влияние на уровень рейтинга оказало ухудшение качества инвестиционного портфеля. Доля вложений в объекты с рейтингом В++ и ниже по шкале «Эксперт РА» и/или рейтингами аналогичного уровня других международных агентств либо без рейтингов выросла с 21,4% на 06.07.2015 до 37,5% на 01.02.2016.

Среди негативных факторов также выделяются низкое отклонение фактического размера маржи платежеспособности от нормативного (2,4% на 30.09.2015), сокращение собственных средств (на 41,8% на 30.09.2015 по сравнению со значением на 30.09.2014) и страховых взносов (на 22,6% за 9 мес. 2015 года к 9 мес. 2014 года), отрицательный технический результат по страхованию автокаско (-54 млн. рублей) и по ДМС (-22 млн. рублей) за 9 мес. 2015 года, а также высокая доля расходов на ведение дела (52,6% за 9 мес. 2015 года).

Позитивное влияние на рейтинговую оценку оказывают невысокое значение коэффициента убыточности-нетто (53,9% за 9 мес. 2015 года), низкое отношение кредиторской задолженности к активам (2,4% на 30.09.2015), высокая надежность и диверсификация перестраховочной защиты (95,4% взносов, переданных в перестрахование за 9 мес. 2015 года, приходится на компании с рейтингами А+ и выше по шкале «Эксперт РА» и/или рейтингами аналогичного уровня других международных агентств, доля крупнейшего перестраховщика - Swiss Re - составила 33,6%).

По данным ЦБ РФ, по итогам 9 мес. 2015 года АО САО «ГЕФЕСТ» заняло 70 место по объему собранной страховой премии, 20 место по страхованию прочего имущества юридических лиц, 30 место по страхованию автокаско и 45 по ДМС.

По данным «Эксперт РА», активы страховщика на 30.09.2015 составили 1 572 035 тыс. рублей, собственные средства - 491 369 тыс. рублей, уставный капитал - 750 000 тыс. рублей. За 9 мес. 2015 года компания собрала 1 206 125 тыс. рублей страховых премий.

Контакты для СМИ, тел.: (495) 617-0777, pr@raexpert.ru

Применяемые рейтинговые методологии: методология присвоения рейтингов надежности страховых компаний http://www.raexpert.ru/ratings/insurance/method/#insurance. Ключевые источники информации: данные АО САО «ГЕФЕСТ», ЦБ РФ, «Эксперт РА».

Рейтинг надежности впервые был присвоен рейтингуемому лицу (объекту рейтингования) 12.05.2011. Предыдущий релиз о рейтинговом действии в отношении рейтингуемого лица (объекта рейтингования) был опубликован 02.10.2015. Рейтинговый комитет в отношении публикуемого рейтингового действия был проведен 09.02.2016. Пересмотр прогноза по рейтингу ожидается не позднее, чем через 12 месяцев. Рейтинг надежности был инициирован объектом рейтингования, объект рейтингования принимал участие в присвоении рейтинга, и агентство получило вознаграждение за свои услуги. Агентство в течение последних 12 месяцев не оказывало рейтингуемому лицу (объекту рейтингования) дополнительные (отличные от присвоения и поддержания рейтинговой оценки) услуги.

Рейтинг присвоен по национальной шкале, если не оговорено иное. Присвоенный рейтинг и прогноз не содержат ограничений, в том числе касающихся качества имеющейся в распоряжении агентства информации.

Число участников рейтингового комитета было достаточным для обеспечения кворума. Ответственный аналитик представил членам рейтингового комитета факторы, влияющие на рейтинговую оценку, члены комитета выразили свои мнения и предложения в рамках утвержденной методологии присвоения данного типа рейтинга. Председатель рейтингового комитета предоставил возможность каждому члену рейтингового комитета высказать свое мнение до начала процедуры голосования.

Рейтинговые оценки выражают мнение рейтингового агентства «Эксперт РА» и не являются установлением фактов или рекомендацией покупать, держать или продавать те или иные ценные бумаги или активы, принимать инвестиционные решения. Агентство не принимает на себя никакой ответственности в связи с любыми последствиями, интерпретациями, выводами, рекомендациями и иными действиями, прямо или косвенно связанными с рейтинговой оценкой, совершенными Агентством рейтинговыми действиями, а также выводами и заключениями, содержащимися в рейтинговом отчете и пресс-релизах, выпущенных Агентством, или отсутствием всего перечисленного. Единственным источником, отражающим актуальное состояние рейтинговой оценки, является официальный сайт рейтингового агентства «Эксперт РА» www.raexpert.ru.

Публикации по тематике


По итогам 2024 года объем страхового рынка достигнет 2,7 триллиона рублей

Российская газета

Страховой рынок продолжает демонстрировать значительный рост. За 1-е полугодие 2024 года страховой рынок вырос на 20,5 процента, или на 220,5 миллиарда рублей в абсолютном выражении по сравнению с 1-м полугодием 2023 года. Объем страхового рынка по итогам 1-го полугодия 2024 года достиг 1,294 триллиона рублей. Такой рост в значительной степени обеспечен страхованием жизни. 66 процентов абсолютного прироста страхового рынка приходится на страхование жизни и только 34 процента - на страхование иное, чем страхование жизни. Драйверами роста в 1-м полугодии 2024 года стали накопительное и инвестиционное страхование жизни, а также ДМС и страхование автокаско.
16.10.2024

Никто плохого слова не скажет

Коммерсантъ

За год у страховщиков исчезли негативные оценки ключевых направлений развития страховых услуг и в состояния страхового рынка
20.09.2024

Опрос: страховщики ожидают роста рынка в пределах 10%

Российская газета

По итогам 2024 года страховой рынок вырастет на 5-10%, считает большинство его участников. Прирост ОСАГО составит до 10%, добровольного медицинского страхования (ДМС) и страхование автокаско - свыше 10%, страхования жизни - более 30%, показал опрос рейтингового агентства "Эксперт РА". В кредитном страховании жизни и сегменте страхования от несчастных случаев (НС) и болезней ожидается сокращение сборов.
18.09.2024

Российские страховщики ожидают роста общих сборов по итогам 2024 года в диапазоне от 5% до 15%- опрос "Эксперт РА"

Интерфакс. Финансово - экономические новости

Москва. 18 сентября. ИНТЕРФАКС - Российские страховщики ожидают роста общих сборов по итогам 2024 года в диапазоне от 5% до 15% к уровню 2023 года, такие данные приводит "Эксперт РА" в обзоре, основанном на опросе участников страхового рынка. Опрос проводился агентством в июле - августе этого года среди страховых компаний для выяснения различных аспектов функционирования страхового рынка.
18.09.2024

Прогноз премиальный

Коммерсантъ

В страховых компаниях поверили в хорошие итоги года
18.09.2024